財(cái)經(jīng) 來(lái)源：中國(guó)金融新聞網(wǎng) 2023-08-24 15:53:47
(相關(guān)資料圖)
今年以來(lái)，人行鶴壁市分行將征信合規(guī)管理擺在首位，落實(shí)落細(xì)各項(xiàng)監(jiān)管措施，累計(jì)對(duì)金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)接入機(jī)構(gòu)開(kāi)展合規(guī)教育培訓(xùn)4次，現(xiàn)場(chǎng)核查2次，調(diào)查走訪4家，督促輔導(dǎo)6家，取得合規(guī)管理積極成效。
教育培訓(xùn)到位，確保合規(guī)制度內(nèi)化于心。為加強(qiáng)征信合規(guī)教育全員輪訓(xùn)，人行鶴壁市分行開(kāi)設(shè)“征信合規(guī)知識(shí)大講堂”，利用閑余時(shí)間對(duì)7家接入機(jī)構(gòu)開(kāi)展4次征信合規(guī)管理培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包含征信法規(guī)制度和征信業(yè)務(wù)查詢。以《征信業(yè)管理?xiàng)l例》為核心，圍繞《個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)管理暫行辦法》《征信業(yè)務(wù)管理辦法》《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)征信信息安全管理的通知》等部門(mén)規(guī)章、規(guī)范性文件展開(kāi)體系化制度培訓(xùn)，將重要條款與常見(jiàn)問(wèn)題相結(jié)合，通過(guò)“一條款一問(wèn)題”詳細(xì)講解日常監(jiān)管發(fā)現(xiàn)的不合規(guī)現(xiàn)象，重點(diǎn)提醒違法違規(guī)問(wèn)題及相關(guān)罰則，將合規(guī)制度條款嵌入征信業(yè)務(wù)實(shí)踐，確保參訓(xùn)人員聽(tīng)得懂、用得上。根據(jù)征信中心關(guān)于個(gè)人信用報(bào)告查詢?cè)蚴褂谜f(shuō)明進(jìn)行查詢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，結(jié)合信息主體信貸業(yè)務(wù)需求解讀適用的查詢范圍，舉例說(shuō)明容易產(chǎn)生誤解的查詢選項(xiàng)，規(guī)范查詢?nèi)藛T操作行為，促使合規(guī)要求入心入腦，做到以知促行、知行合一，形成“重規(guī)范、做表率”的良好合規(guī)環(huán)境，真正將合規(guī)制度內(nèi)化于心，外化于行。
調(diào)查走訪到位，強(qiáng)化內(nèi)控機(jī)制基礎(chǔ)建設(shè)。為充分發(fā)揮內(nèi)控機(jī)制防患于未然的有效性與實(shí)效性，人行鶴壁市分行在全轄開(kāi)展內(nèi)控機(jī)制優(yōu)化調(diào)研。在2022年對(duì)5家地方性接入機(jī)構(gòu)、鶴壁市住房公積金管理中心開(kāi)展征信內(nèi)控制度梳理的基礎(chǔ)之上，對(duì)尚未完成制度整改的3家農(nóng)信機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查走訪，了解制度整改進(jìn)程及存在困難，督促指導(dǎo)征信內(nèi)控制度修訂，確保制度建設(shè)全面、到位。對(duì)1家接入機(jī)構(gòu)新開(kāi)發(fā)并運(yùn)行的前置系統(tǒng)進(jìn)行實(shí)地調(diào)查，了解前置系統(tǒng)功能建設(shè)與使用情況，督導(dǎo)其完善系統(tǒng)功能和安全措施，增強(qiáng)用戶實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)與異常情況預(yù)警能力，進(jìn)一步提升前置系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)防控技術(shù)水平，減少人為操作風(fēng)險(xiǎn)。
督促輔導(dǎo)到位，增強(qiáng)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管協(xié)同效用。為有效發(fā)揮非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管作用，人行鶴壁市分行積極探索利用非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管手段加強(qiáng)征信合規(guī)管理力度，做到“輔導(dǎo)一家成熟一家”。根據(jù)2022年考評(píng)扣分項(xiàng)形成“問(wèn)題清單明白卡”，逐一展示正確范例和錯(cuò)誤典型，利用年度考核評(píng)級(jí)結(jié)果分類施策，要求A級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)照細(xì)則查漏補(bǔ)缺，責(zé)令B級(jí)機(jī)構(gòu)限期整改報(bào)送報(bào)告，召開(kāi)合規(guī)管理能力提升座談會(huì)，分享合規(guī)管理先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，形成“先進(jìn)帶后進(jìn)，先進(jìn)向前進(jìn)，后進(jìn)變后勁”。以異常查詢核查為抓手，了解異常查詢用戶設(shè)置與管理情況，調(diào)閱查看機(jī)構(gòu)放貸、拒貸檔案，通過(guò)比對(duì)征信查詢授權(quán)書(shū)、借款合同等內(nèi)容從嚴(yán)開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)工作，切實(shí)發(fā)揮異常查詢核查對(duì)保障征信信息安全的積極作用。加強(qiáng)征信維權(quán)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，利用合規(guī)管理季度例會(huì)多次重申維權(quán)工作要求，針對(duì)維權(quán)“重災(zāi)區(qū)”地方性接入機(jī)構(gòu)開(kāi)展專項(xiàng)輔導(dǎo)，結(jié)合典型案例說(shuō)明維權(quán)要點(diǎn)，提高一線工作人員異議處理能力與調(diào)查答復(fù)水平，有效發(fā)揮異議維權(quán)“排頭兵”作用，充分保障信息主體合法權(quán)益，守好人民群眾征信維權(quán)第一關(guān)。
標(biāo)簽：
免責(zé)聲明：市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，選擇需謹(jǐn)慎！此文僅供參考，不作買(mǎi)賣(mài)依據(jù)。
